Pour gérer au mieux votre patrimoine, vous devez vous faire accompagner par un spécialiste appelé conseiller en gestion de patrimoine. Son intervention s’avère notamment très utile dans les moments importants de votre vie tels que votre départ à la retraite ou la concrétisation d’un projet patrimonial. En réalité, c’est un métier peu connu de tous, mais qui présente de nombreux avantages à certains particuliers. Découvrez dans cet article pourquoi et comment choisir un conseiller en gestion de patrimoine.
Qu’est-ce qu’un conseiller en gestion de patrimoine ?
Il s’agit d’un expert incontournable dans la gestion de patrimoine. Il vous accompagne ainsi à bien gérer l’ensemble de votre patrimoine. Cela concerne tous les actifs que vous détenez : financiers, mobiliers et immobiliers. De manière concrète, les missions d’un tel prestataire consistent à optimiser votre épargne, à protéger la valeur de vos biens et à mettre en place une bonne stratégie pour concrétiser votre projet de vie (transmettre votre patrimoine, préparer votre retraite, financer vos études, etc.). Si vous recherchez un conseiller en gestion de patrimoine à Bordeaux, faites appel à Aquilogia Patrimoine.
Pourquoi solliciter les services d’un conseiller en gestion de patrimoine ?
Comme vous pouvez le savoir, gérer son patrimoine seul est une tâche vraiment complexe. C’est pour cette raison qu’il est préconisé de recourir aux services d’un conseiller en gestion de patrimoine. En passant par ce spécialiste, vous pourrez bénéficier des avantages suivants :
- un gain de temps : vous n’aurez plus à vous occuper des opérations chronographes liées à la gestion de votre patrimoine ;
- une meilleure sécurité : le prestataire vous accompagne dans toutes les étapes de votre vie afin d’assurer la protection de votre patrimoine. Les stratégies mises en place sont parfaitement adaptées à votre situation personnelle et professionnelle ;
- une expertise professionnelle : gardez en tête que votre conseiller est aussi un expert en matière fiscal, financier et juridique.
Comment choisir un conseiller en gestion de patrimoine ?
Pour bien choisir un conseiller en gestion de patrimoine, considérez les points suivants :
- les qualifications : ce professionnel doit être agréé par l’AMF (Autorité des Marchés Financiers) et faire partie de l’ORIAS (registre unique des intermédiaires en finance) ;
- la transparence : assurez-vous que le conseiller puisse communiquer les détails de ses prestations et de ses tarifs. Il doit, par ailleurs, être réactif ;
- l’indépendance : privilégiez toujours un conseiller indépendant pour un service sur-mesure et de qualité.