Dans les 5 minutes qui suivent, vous découvrirez si WorldRemit est le bon choix pour vos besoins.
Mais attendez, il y a plus
Dans de nombreuses situations, WorldRemit est un leader incontestable mais n’est peut-être pas le bon choix pour vous et dans ces situations, nous voulons vous suggérer des alternatives avec lesquelles vous devriez au moins comparer.
Des avis réels
Il est important de noter que nous avons pu creuser en profondeur en évaluant les avis réels des clients, en particulier les avis négatifs où nous découvrons la véritable affaire.
Voici le bon, le mauvais et même le moche, pour que vous puissiez décider.
Pour
– Une large présence – l’argent peut être envoyé dans plus de 140 pays
– Diverses options de paiement telles que le virement bancaire, la carte de débit (voir notre article sur seolius debit cb ), la carte de crédit et autres
– Diverses options de livraison – virement bancaire (certains pays), retrait d’espèces, recharge de téléphone et portefeuille mobile
– Transferts rapides
Contre
– Limitation des transferts importants vers certaines destinations
– Ce n’est peut-être pas l’option la moins chère
– Frais de transfert complexes
En bref, WorldRemit pourrait être votre meilleure option pour transférer de petites sommes à votre famille et à vos amis dans des endroits comme l’Inde, l’Asie et l’Afrique, et ce, de presque partout.
Ils ont le choix entre un grand nombre d’options pour envoyer et recevoir l’argent. Les transferts peuvent être très rapides (dans certaines situations) et faciles à effectuer via leur application ou en ligne. Cependant, toute cette flexibilité et cette commodité peuvent avoir un coût. Cela signifie que d’autres services pourraient être une meilleure option, en particulier pour les gros montants ou si vous n’avez pas besoin de la commodité supplémentaire fournie comme le paiement par carte de crédit ou la réception d’argent en espèces.
1. Quand ça marche et quand ça ne marche pas
1.1 Quand ça marche
Transferts personnels : Dans la plupart des situations (différentes devises), WorldRemit fonctionne mieux pour les petits transferts, car les frais fixes diminuent en fait au fur et à mesure que les montants diminuent.
Des opérations fluides : WorldRemit est très facile à installer et à utiliser. Vous pouvez facilement vous inscrire et effectuer des transferts d’argent. Il existe également des applications pour les plateformes iOS et Android. Vous pouvez donc facilement transférer des fonds en déplacement.
Ramassage d’argent : Peu de services de transfert d’argent proposent la récupération d’argent liquide. WorldRemit a l’avantage de proposer des services de retrait d’espèces dans de nombreux pays et à différents endroits. En fait, lorsque vous choisissez l’option de retrait d’espèces, on vous demande de sélectionner un réseau de paiement. Vous pouvez choisir celui qui a des bureaux dans la localité de votre destinataire. En fait, dans certains endroits, la livraison d’argent liquide en porte-à-porte est également possible. Vous pourrez voir toutes les options disponibles une fois que vous aurez choisi le pays où vous envoyez l’argent.
1.2 Quand ça ne marche pas
Des transferts plus importants : Si vous devez effectuer un transfert important, il y a de fortes chances qu’il soit préférable de chercher ailleurs. WorldRemit a fixé des limites aux montants que vous pouvez envoyer, mais aussi en raison de sa structure tarifaire qui tend à augmenter à mesure que les montants augmentent ; si vous prévoyez d’envoyer plus de quelques milliers de dollars ou de livres sterling, il pourrait y avoir de meilleures options. Par exemple, nous recommandons les OFX (révision) dans cette catégorie car ils réduisent en fait les frais en pourcentage à mesure que le montant augmente et l’assistance téléphonique 24 heures sur 24 (souvent dans votre pays) qui, pour des montants plus importants, peut parfois être très importante.
Au-delà d’environ 6000 € WorldRemit ne pourra pas vous aider en raison des limites (qui varient selon les pays). À propos de ce montant, nous vous recommandons de choisir un service non-P2P mis en place pour des montants plus importants.
Entre environ 1000€ et 6000€ selon les devises et les méthodes que vous utilisez pour envoyer et recevoir de l’argent WorldRemit n’est peut-être pas votre meilleur choix si le maintien de coûts bas est une grande priorité. Pour cela, nous vous recommandons au moins de comparer avec des fournisseurs comme TransferWise et CurrencyFair.
Hors ligne : WorldRemit fonctionne mieux si vous êtes à l’aise pour tout faire en ligne, car l’assistance téléphonique se limite au dépannage.
Clé à emporter : WorldRemit est une bonne option pour effectuer de petites transactions, c’est-à-dire jusqu’à 1000 euros. Il est particulièrement utile lorsque vous préférez retirer de l’argent liquide plutôt que d’effectuer un virement bancaire.
2. Les coûts réels du transfert
WorldRemit gagne de l’argent de deux manières : en vous faisant payer des frais de transfert et en vous faisant bénéficier d’une marge sur le taux de change.
Il existe également des frais potentiellement cachés que les banques, à chaque extrémité, peuvent facturer.
L’avantage de WorldRemit est qu’il vous indique le taux de change et les frais de transfert dès le départ, avant même que vous ne soyez prêt à effectuer une transaction. Vous pouvez donc vérifier les taux et les frais, et les comparer à d’autres services avant de prendre une décision.
2.1 Frais de transfert
WorldRemit vous facture des frais de transfert pour chaque transaction. Ces frais dépendent de la devise que vous envoyez, du montant et de l’option de livraison. En général, les frais de virement bancaire sont moins élevés et ils sont plus élevés pour les retraits d’espèces et les transferts de portefeuille mobile.
Les frais de transfert peuvent varier de 3,99 à 24,99 euros en fonction de divers facteurs tels que la devise, le pays, le montant et l’option de livraison.
2.2 Taux de change
WorldRemit propose des taux de change bien meilleurs que ceux offerts par les banques. Toutefois, ces taux sont plus élevés que le taux interbancaire, c’est-à-dire les taux auxquels les banques s’achètent entre elles. Cela signifie que si vous obtenez un meilleur taux que la plupart des banques, ce ne sont pas nécessairement les meilleurs taux.
Le moyen le plus simple de savoir si vous bénéficiez ou non d’une bonne affaire sur le taux de change est de voir combien d’argent va réellement arriver et de comparer cela avec d’autres services comme ceux mentionnés ci-dessus. Vous pouvez obtenir le montant qui arrivera en utilisant leur calculateur en ligne.
Toutefois, nos tests indiquent que les taux de change qu’ils proposent sont assez compétitifs, de l’ordre de 1 à 1,5 %. En comparaison, les banques peuvent facturer plus du double de ce pourcentage ainsi que des frais de transfert beaucoup plus élevés.
2.3 Frais cachés
Si vous utilisez une banque à l’une ou l’autre extrémité, elle peut vous facturer des frais. Beaucoup de gens pensent que cela n’a rien à voir avec WorldRemit, mais ils peuvent contribuer à réduire et souvent à éliminer ces frais en ayant des comptes bancaires locaux à chaque extrémité.
Heureusement, WorldRemit semble être très proactif dans ce domaine et travaille avec de nombreux « partenaires locaux », ce qui est sans aucun doute très utile pour maintenir les coûts à un faible niveau. Cependant, si vous effectuez régulièrement des transferts, vous devez en être conscient.
Clé à emporter : Avant de décider d’envoyer votre argent via WorldRemit, utilisez la calculatrice sur leur site pour connaître le taux de change et les coûts.
3. Comment fonctionne WorldRemit ?
WorldRemit a fait un bon travail pour faciliter l’inscription. Comme la plupart des services, ils se contentent de demander quelques détails personnels et, selon la provenance et la destination de l’argent, ils demandent des documents d’identité et une vérification de l’adresse.
Voici une vidéo amusante sur la façon de s’inscrire et d’envoyer de l’argent ou de continuer à lire !
3.1 S’inscrire
Lors de votre inscription, vous recevrez vos trois premiers transferts gratuitement.
Vous choisissez le pays à partir duquel vous envoyez de l’argent, puis vous entrez quelques informations de base. Une fois que vous avez choisi un pays, vous ne pourrez plus le modifier en ligne, vous devrez appeler le service clientèle ou envoyer un courriel.
Pour compléter la procédure de demande en ligne, il vous suffit de fournir des informations telles que votre nom et votre adresse électronique. Vous pouvez mettre à jour votre date de naissance, votre numéro de téléphone, votre adresse et les détails de vérification plus tard.
3.2 Effectuer un virement
Pour effectuer un transfert, vous pouvez vous connecter à l’aide de votre ordinateur ou de l’application WorldRemit sur un Android ou un iOS.
Que vous choisissiez d’utiliser le site web ou l’application, le processus de transfert reste le même.
Entrez les coordonnées du destinataire : Vous devrez entrer les coordonnées du destinataire en fonction de la méthode de transfert que vous choisissez. Pour les virements bancaires, vous devrez fournir les coordonnées personnelles et bancaires du destinataire, et pour les virements vers un portefeuille mobile et les recharges de téléphone portable, vous aurez besoin du numéro de téléphone portable du destinataire.
Indiquez le montant : Vous pouvez indiquer soit le montant que vous souhaitez envoyer, soit le montant que vous souhaitez que le destinataire reçoive. WorldRemit calculera le montant en conséquence.
Effectuez votre paiement : WorldRemit vous permet de choisir parmi différents modes de paiement en fonction de la devise et du pays d’où provient l’argent.
En résumé
La procédure d’enregistrement est assez simple. On ne vous demandera peut-être pas de présenter vos documents de vérification tout de suite, mais il est préférable de le faire au moment de la mise en place pour éviter tout retard lorsque vous décidez effectivement d’effectuer un transfert. Vous pouvez simplement scanner et télécharger le document.
Qu’est-ce que le rechargement du temps d’appel ?
WorldRemit vous permet de rester en contact avec votre famille et vos amis grâce à la possibilité de recharger des comptes de téléphone portable instantanément.
4. Quelle est la vitesse de WorldRemit ?
En matière de rapidité, WorldRemit est aussi bon que n’importe quel autre service. Dans la plupart des cas, les transferts d’argent arrivent instantanément. Toutefois, le temps de transfert réel peut varier en fonction de nombreux facteurs, comme la façon dont l’argent est reçu.
D’une banque à l’autre, le transfert peut prendre plus de temps (plusieurs jours par exemple), le temps de création de la transaction et le jour de la semaine étant également des facteurs à prendre en compte.
Dans la plupart des cas, il est également possible d’encaisser immédiatement l’argent.
L’argent mobile et le rechargement du temps d’antenne sont également disponibles instantanément. Lorsque vous effectuez une transaction, vous connaissez le temps de transfert.
En résumé : WorldRemit propose des transferts de fonds rapides (instantanés dans de nombreux cas) vers un grand nombre de destinations.
5. Ce que disent vraiment les critiques
La meilleure façon de connaître un service est de consulter les commentaires des clients. WorldRemit bénéficie d’excellentes critiques en ligne. Sur Trustpilot, il a obtenu une excellente note de 25 032 avis, dont 95 % sont fantastiques ou excellents.
La majorité des avis apprécient la facilité d’utilisation, le faible coût et la rapidité de livraison.
Cependant, nous ne pouvons pas nous permettre d’ignorer les 3 % de critiques qui ont eu une mauvaise expérience avec WorldRemit et qui ont donné une ou deux étoiles.
Nous avons donc disséqué ces critiques pour découvrir ce qui n’a pas fonctionné pour eux.
Voici ce que nous avons trouvé :
L’argent a été retardé : De nombreux critiques négatifs ont affirmé que les fonds n’étaient pas arrivés à temps sur le compte du bénéficiaire. Dans la plupart des cas, les retards sont dus soit à des retards de la part des banques, soit à des problèmes de conformité.
Mauvais service à la clientèle : Des plaintes ont été déposées concernant le manque de service à la clientèle. Certains clients ont dû attendre très longtemps avant de pouvoir parler à un représentant du service clientèle. Si ces plaintes sont fondées, il s’agit vraiment d’une source de préoccupation. Comme nous l’avons dit, utilisez le service si vous êtes totalement à l’aise pour tout faire en ligne. Dans tous les cas, le service d’assistance à la clientèle se limite au dépannage.
Comptes désactivés : La plupart des désactivations de compte se produisent lorsque le client ne respecte pas les exigences réglementaires telles que la vérification de l’identité ou de l’adresse. Dans certains cas, l’entreprise peut exiger des documents supplémentaires tels que la source des fonds, et le fait de ne pas produire ces documents à temps peut également entraîner la désactivation du compte.
Clé à emporter : La plupart des avis en ligne sont excellents, à l’exception de quelques uns. Les avis négatifs n’indiquent aucune cause majeure de préoccupation.
6. Votre argent est-il en sécurité avec WorldRemit ?
WorldRemit a son siège au Royaume-Uni. La société est agréée en tant qu’établissement de monnaie électronique et est réglementée par la Financial Conduct Authority (FCA). Même dans d’autres pays, World Remit est enregistré auprès des organismes de réglementation financière compétents. En Nouvelle-Zélande, WorldRemit est enregistré auprès de la FSPR et en Australie auprès de l’AUSTRAC. Il est également enregistré auprès de tous les États des États-Unis, ce qui le rend très utile aux résidents américains.
Aucun transfert n’est initié avant que WorldRemit ne reçoive les fonds. Tous les fonds des clients sont détenus sur des comptes séparés conformément aux normes réglementaires. Ces fonds ne sont jamais combinés avec les comptes d’exploitation de la société. Ainsi, vos fonds sont toujours en sécurité avec eux, et sont transférés sur les comptes des destinataires dès que possible.
WorldRemit a également mis en place un certain nombre de dispositifs de sécurité pour protéger les données des clients. Le site web est protégé par un cryptage TLS afin de garantir que les données sensibles ne soient pas interceptées lors de la visite des clients.
En résumé : WorldRemit est enregistré dans le monde entier, ce qui contribue à garantir la sécurité de vos fonds et de vos données.
7. WorldRemit est-il le meilleur service pour vos besoins ?
Il n’existe pas de service qui réponde à tous les besoins. Si vous souhaitez transférer rapidement de petits montants à un coût raisonnable, WorldRemit est un bon choix. Il est particulièrement adapté si vous avez besoin d’un ramassage d’argent liquide.
Ils sont raisonnablement transparents en ce qui concerne leurs frais et leurs taux de change, de sorte que vous pouvez facilement faire une comparaison entre les services pour faire le bon choix.
De plus, l’application WorldRemit vous permet de transférer facilement de l’argent en déplacement. Ce n’est peut-être pas la meilleure solution si vous devez effectuer des transferts de moyenne à grande envergure ou si vous avez besoin d’une aide humaine pour vos transactions.
Vous trouverez également ici un code de coupon qui vous permettra d’obtenir gratuitement vos trois premiers transferts.
