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Un Family office est une entreprise de gestion de patrimoine au service d’une ou de plusieurs familles. Sa mission est de gérer les actifs de ses clients ainsi que leurs affaires quotidiennes et administratives. Généralement destiné aux plus fortunés, ce genre de structure propose ainsi une gestion personnalisée du patrimoine tout en préservant l’harmonie familiale. Découvrez dans cet article tout ce qu’il faut savoir sur un Family office.
Qu’est-ce qu’un Family office ?
Un Family office est une société privée qui s’occupe de la gestion du patrimoine des clients fortunés. C’est un véritable chef d’orchestre qui veille à ce que tous les aspects de la stratégie patrimoniale et de la structure financière d’une famille soient parfaitement harmonisés. Ce concept est apparu vers la fin du 19e siècle aux États-Unis lorsque des grandes familles aisées et industrielles telles que les Whittier ou les Rockfeller ont décidé d’engager leur propre personnel pour se charger de l’administration de leurs successions. Au départ, leur travail concernait seulement la gestion financière. Au fil du temps, leurs activités se sont élargies, incluant la gestion du patrimoine familial dans son intégralité. Aujourd’hui, il existe encore de nombreuses familles qui choisissent de faire appel aux services d’un Family office.
Quels sont les différents types de Family office ?
On peut citer deux types de Family office, à savoir :
- le Single Family office : c’est une structure qui gère le patrimoine d’une seule famille. Pour ce faire, il dispose d’une équipe d’experts comme un conseiller financier, un fiscaliste, un comptable, etc. Comme ses derniers y consacrent 100 % de leur travail, le patrimoine à gérer se doit donc d’être important ;
- le Multi Family office : celui-ci exerce son activité pour le compte de plusieurs familles. Son personnel propose alors des solutions patrimoniales en fonction des besoins de chaque famille.
Que fait exactement un Family office ?
Un Family office offre à ses clients une multitude de services comme :
La gestion des investissements
Ce genre de structure propose un service de gestion des investissements sur tous ses aspects. Cela comprend la sélection d’obligations et d’actions, la gestion traditionnelle de portefeuille, l’allocation d’actifs, les fonds spéculatifs, le capital-risque, le capital-investissement, etc.
La gestion patrimoniale
Un Family office s’avère particulièrement utile si vous voulez créer un héritage. Il sera en mesure de mettre en place les structures financières adéquates pour vos actifs et donc de préserver votre patrimoine pour les générations futures. Il vous aide ainsi à transférer les actifs non liquides (biens immobiliers, entreprises, etc.) et liquides (obligations, actions, etc.) tout en veillant à mettre en œuvre les bonnes stratégies d’assurance du patrimoine.
La gestion du mode de vie
Il existe certains Family office qui peuvent vous proposer d’autres services, à savoir la vérification des antécédents, la gestion et la planification de vos voyages, l’organisation de la sécurité de votre domicile et de votre déplacement, etc.
Comment choisir un Family office ?
Privilégiez un Family office qui soit en adéquation avec votre culture familiale. Comme il gère votre patrimoine, il doit être capable de protéger et de collecter les informations qui sont concernées. Ensuite, il est aussi important de choisir une entreprise transparente qui agit dans l’intérêt de votre famille.
