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Indépendants, vous avez envie de connaître exactement la situation de votre patrimoine ? L’audit patrimonial est la meilleure option qui se présente à vous. Il met en évidence l’ensemble de vos avoirs actuels pour vous aider à établir un projet de vie. Découvrez plus de détails à ce sujet dans la suite !
Les étapes de la réalisation d’un audit patrimonial
L’audit patrimonial prend en compte la situation fiscale, successorale et financière. Comme tous les autres travailleurs, vous pouvez faire un audit de votre patrimoine si vous êtes indépendant.
Faites un diagnostic complet de votre patrimoine
Le diagnostic du patrimoine nécessite l’accompagnement d’un cabinet spécialisé en gestion de patrimoine, que vous pouvez contacter en cliquant sur ce lien pour découvrir les prestations qu’il propose. À cette première étape de l’audit, l’expert aura pour rôle d’examiner votre situation financière, fiscale et successorale en tant qu’indépendant.
L’analyse de la situation financière consiste à faire le point de vos biens immobiliers, vos placements, les entreprises que vous possédez, les rendements, les épargnes ainsi que tout ce qui va avec. L’état fiscal quant à lui a pour objectif de mettre un accent particulier sur les impôts que vous devez régler selon votre statut. Pour ce qui concerne le diagnostic successoral, il s’agira essentiellement de faire un point sur votre situation familiale actuelle, les bénéficiaires de votre assurance-vie ainsi que la qualité des héritiers en vue.
Mettez en place votre projet de vie
Après avoir réalisé l’inventaire de votre patrimoine d’indépendant, vous pouvez à présent définir un plan d’optimisation efficace, avec les conseils de votre cabinet de gestion. Dans ce projet, vous ferez une liste de vos prochains investissements et des réalisations que vous comptez faire dans un futur proche ou lointain. Vous pouvez aussi profiter de cette occasion pour mettre en place un plan de retraite afin d’éviter les mauvaises surprises et les difficultés financières liées à votre statut.
Votre cabinet de conseils en gestion patrimoine étant au plus près de vous, s’il y a des corrections à apporter à vos idées, il se chargera de le faire. Il est aussi une force de proposition à cette étape, compte tenu de son expérience dans la matière. De plus, si vous ne disposez d’aucune compétence dans la rédaction d’un projet de vie, ce sera au professionnel de s’en occuper entièrement.
Définissez une stratégie de gestion patrimoniale
À partir de votre projet de vie, le cabinet spécialisé devra mettre en place une stratégie de gestion pour vous permettre d’atteindre vos objectifs. À la fin de cette étape, vous aurez une idée claire des actes à poser et des actions à entreprendre à l’avenir pour sécuriser et fructifier votre patrimoine.
Les avantages de la réalisation d’un audit patrimonial
Même si cela peut nécessiter un budget important, la réalisation d’un audit patrimonial présente de nombreux avantages pour vous.
Ayez une idée globale de vos avoirs
Le bilan patrimonial ou l’audit patrimonial permet d’avoir une vision globale et détaillée des biens dont vous disposez actuellement. Il aide à connaître votre situation financière et les problèmes probables que vous pourrez rencontrer dans le futur et qui seront peut-être liés à votre statut d’indépendant. Il vous donne une idée précise de votre marge de manœuvre financière avec ce statut.
Faites des projets réalistes
Si vous avez l’intention de faire des placements boursiers ou immobiliers, nous vous conseillons de procéder d’abord à l’analyse de votre patrimoine. Ce sera pour vous l’occasion de déterminer la viabilité de votre projet et les moyens à mettre en place pour parvenir à sa réalisation.
Définissez un plan de retraite
Chez les personnes âgées, la réalisation d’un audit patrimonial est nécessaire. Elles pourront savoir à quoi s’attendre réellement pendant leur retraite. S’il y a lieu de mener une action pour que tout se déroule bien, le cabinet fera les propositions nécessaires.
