Nous avons tous entendu parler d’entreprises en démarrage qui ont réussi et qui, à leur tour, ont rendu leurs investisseurs extrêmement riches. Investir dans une entreprise au tout début de son cycle de vie peut s’avérer très lucratif.
Bien sûr, il semble que l’investissement de démarrage soit réservé aux riches capital-risqueurs.
Heureusement, le démarrage d’entreprises par des investisseurs moyens est devenu plus facile en 2012 avec l’adoption de la Loi sur les JOBS, qui a assoupli certains règlements fédéraux sur les valeurs mobilières et facilité la recherche d’investissements par le biais du crowdfunding pour les entreprises. La Securities Exchange Commission a également voté en 2016 l’adoption de règles qui rendent le crowdfunding plus possible.
Il en a résulté une forte augmentation du nombre de plates-formes permettant à un investisseur type d’injecter des capitaux dans une entreprise naissante et de gagner potentiellement de l’argent.
Les principes de base de l’investissement dans les entreprises en démarrage
Avant de commencer à investir dans des entreprises en démarrage, il est important de comprendre que de nombreuses entreprises en démarrage échouent et ne laissent rien aux investisseurs. Il s’agit d’une entreprise très risquée et très rentable.
Mais, contrairement à d’autres formes d’investissement, l’investissement de démarrage signifie habituellement que vous pouvez récupérer votre argent si une entreprise ne réussit pas à réunir suffisamment de fonds.
Il est à noter que les investissements de démarrage ne sont généralement pas négociables comme des actions. Vous devriez vous attendre à conserver votre placement jusqu’à ce que l’entreprise soit cotée en bourse ou acquise.
Bien que l’assouplissement de la réglementation ait permis à un plus grand nombre d’investisseurs individuels d’obtenir une part financière des entreprises en démarrage, il y a certaines règles à suivre.
Les plateformes énumérées ci-dessous offrent un échantillon à la disposition de toute personne qui désire investir dans une entreprise en démarrage avec des fonds limités. Bien qu’il soit peu probable que vous deveniez le prochain milliardaire (découvrez aussi l’histoire de Steve Ballmer ) de la Silicon Valley, ces plateformes peuvent vous aider à diversifier votre portefeuille de placements et vous donner la satisfaction de soutenir une jeune entreprise à laquelle vous croyez.
SeedInvest
Seedinvest est une plateforme de financement de masse qui permet aux particuliers d’investir dans des entreprises en phase de démarrage dont la viabilité potentielle a fait l’objet d’une présélection. Selon SeedInvest, moins de 1 % des entreprises qui sollicitent un financement par l’intermédiaire de la plate-forme sont acceptées.
L’entreprise affirme qu’elle compte plus de 259 000 utilisateurs et que plus de 220 entreprises ont été financées avec succès. Lorsque vous ouvrez un compte sur SeedInvest (renseignez-vous aussi sur : bnp mon compte ), vous obtenez une liste d’entreprises à la recherche d’argent. De nombreuses entreprises sont ouvertes à recevoir des investissements de n’importe qui, mais certaines exigent des investissements importants (20 000 euros ou plus) et ne sont ouvertes qu’aux investisseurs qualifiés. Vous obtenez une » évaluation pré-monétaire » ainsi que la valeur totale des fonds recherchés et le montant déjà levé. Chaque entreprise a ses propres exigences en matière d’investissement minimum et le moment auquel l’argent doit être levé. Si vous n’êtes pas intéressé à investir dans une seule entreprise en démarrage, vous pouvez constituer un portefeuille de placements grâce à la fonction de placement automatique de l’entreprise. SeedInvest souligne l’importance de la diversification en vous recommandant d’investir non pas dans une seule startup, mais dans un portefeuille de 25 sociétés au maximum.
WeFunder
WeFunder s’est fixé comme objectif de financer plus de 20 000 start-ups d’ici 2029. Il espère le faire en acceptant des investissements d’aussi peu que 100 euros à la fois.
Grâce à WeFunder, un investisseur moyen peut injecter des capitaux dans un large éventail d’entreprises. Au dernier coup d’oeil, il acceptait des investissements dans des douzaines d’entreprises, dont un club de soccer de ligue mineure, un programme d’entraînement personnel de natation basé sur des applications, un stand de hot dogs gastronomiques et un fabricant de whisky artisanal.
La plateforme permet à un investisseur d’acheter des actions (avec ou sans dividendes), des billets convertibles ou des titres de créance. WeFunder a accepté des investissements de 83,5 millions de dollars depuis 2013, soutenant 250 entreprises. Lorsque vous investissez, l’argent est placé sur un compte séquestre (découvrez le service cic filbanque ). Si l’entreprise réussit (voir d’ailleurs la réussite de la fortune Blythe Masters ) à réunir suffisamment de fonds, votre investissement va au démarrage. Sinon, vous récupérez votre argent.
Republic
Republic est une autre plateforme en ligne qui permet aux investisseurs individuels d’acheter une participation dans des start-ups en phase de démarrage. Il vous permet de démarrer pour aussi peu que 10 euros. L’entreprise a été fondée par des anciens élèves d’AngelList, la plateforme d’investissement populaire pour les investisseurs en démarrage accrédités. Pour ce que ça vaut, AngelList a joué un grand rôle dans l’adoption de la JOBS Act.
Republic dit qu’elle sélectionne les entreprises dans lesquelles vous pouvez investir grâce à une analyse en quatre étapes des fondateurs, du produit, de la mission et de la preuve de croissance de l’entreprise. Il procède ensuite à une longue due diligence avant de mettre en place une société en vue d’un investissement.
Microventures
La plateforme Microventures permet d’investir dans des entreprises (voir aussi la réussite de Georges Soros ) en démarrage ou en phase avancée de démarrage pour aussi peu que 100 euros. L’entreprise a des douzaines d’entreprises dans lesquelles investir, allant d’un fabricant de jeux de sport mobiles d’action en direct, d’une entreprise de marketing numérique et de foires commerciales, et d’un fabricant de tequila haut de gamme.
Microventures a été fondée en 2009 pour des investisseurs accrédités et a été l’un des premiers bailleurs de fonds de nombreuses entreprises de premier plan, dont Twitter. Il reste très sélectif quant au nombre d’entreprises dont l’investissement a été approuvé.
Comme les autres plateformes, Microventures offre des informations sur chaque investissement, y compris l’objectif de collecte de fonds de l’entreprise et le nombre de jours restant dans le cycle d’investissement. Dans la plupart des cas, une startup fournira des détails sur la façon dont elle entend dépenser l’argent qu’elle recueille. De nombreuses entreprises offrent également des avantages aux investisseurs, tels que des produits gratuits ou des invitations à des événements exclusifs.
