Menu
Il y a quelques années, banquiers et assureurs déconseillaient à leurs clients d’investir dans des « placements alternatifs », différents des circuits d’épargne ordinaires comme le Livret A, le PEL et les assurances-vie. Aujourd’hui, ces experts en finance s’associent volontairement à des placements alternatifs comme ceux dans les métaux précieux, et surtout dans le diamant, considéré comme l’un des investissements les plus sûrs, aussi bien pour les investisseurs particuliers qu’institutionnels.
Les spécialistes tablent sur une montée continue des cours du diamant, si l’on en croit un sondage du journal Les Échos et du cabinet Bain & Co. Les investisseurs qui disposent d’un minimum de capital à placer peuvent tirer profit des conditions favorables du marché et investir dans un métal dont le potentiel de croissance demeure élevé.
Nombreux sont les Français qui, il y a quelques années, ne connaissaient pas les avantages du diamant d’investissement. Depuis 2010, l’intérêt croissant des places boursières pour le diamant, ainsi que l’arrivée d’acteurs institutionnels dans le secteur, ont contribué à établir une transparence et un climat de confiance qui permettent aujourd’hui d’attirer beaucoup de placements d’individus provenant des quatre coins du pays.
Et pour cause : l’épouvantail du « Brexit » britannique, l’incertitude sur les marchés asiatiques, et la léthargie de certaines économies de la zone euro, entre autres, ne rassurent pas les investisseurs.
Les analystes financiers, dans ce contexte, conseillent les placements alternatifs, comme ceux dans le diamant d’investissement, que ce soit 1.500, 5.000, 10.000 ou même 100.000€. L’étude du cabinet Bain & Co. table sur un retour sur investissement de 10 à 15% dans le secteur du diamant d’investissement, ce qui est plus qu’impressionnant au sein d’une tendance générale de croissance toujours médiocre, que ce soit dans l’Hexagone, en Europe ou dans les autres pays du G20.
Même si les indicateurs cycliques ne s’améliorent pas dans les pays développés ces dernières années, le diamant continue son « grand » bonhomme de chemin. La chaîne financière américaine CNBC indiquait, il y a quelques mois, que les investisseurs privés comme institutionnels se ruent de nos jours sur le diamant, y compris la classe moyenne américaine, les grands organismes caritatifs, et des célébrités comme Leonardo DiCaprio.
Le diamant attire cette foule d’investisseurs parce qu’il :
Le retour sur investissement (RSI) du diamant dépasse de loin ceux de l’or, de l’argent et d’autres pierres précieuses — nul besoin de mentionner ici les taux « dérisoires » des placements en actions, obligations ou autres actifs conventionnels. Les perspectives économiques globales, dont les contours restent incertains, garantissent a priori que les états, et surtout les banques centrales, demeureront accommodantes pour en juguler les effets nocifs sur l’activité économique. Ce qui entraînera, à coup sûr, une baisse des taux d’intérêt à court et moyen termes.
Dans ce contexte, les 7 à 12% de retour sur investissement que présente le diamant confortent plus d’un investisseur sur la bonne santé de la pierre précieuse. Non seulement son RSI est nettement supérieur à ceux d’autres actifs, les prix des diamants polis ont progressé de 5 % par an en moyenne globale depuis 2009, selon une enquête du journal Les Échos.
Le magazine canadien La Presse rapporte que cette montée du prix et de la production du diamant n’est pas près de s’estomper, surtout lorsqu’on prend en compte l’intérêt croissant des investisseurs pour le diamant d’investissement, la léthargie des économies développées, et l’ « appétit » des particuliers chinois pour les divers types de diamant, aussi bien en investissement qu’en achat plaisir.
La conjonction d’un RSI élevé et une transparence accrue dans le secteur du diamant d’investissement a un effet dopant sur les marchés. A cela s’ajoute le facteur fiscal attrayant d’un investissement dans la pierre précieuse.
L’État considère le diamant comme un produit d’investissement, et donc faisant partie de la catégorie fiscale des bijoux et assimilés — à condition que ces derniers ne soient ni montés, ni sertis, ni à usage industriel. Il n’y a pas de TVA sur l’achat lorsque l’investisseur garde les pierres dans des coffres hautement sécurisés, en zone franche, sous douane, et en dehors du système bancaire. (Il faut noter que l’investisseur devra payer la TVA s’il demande la livraison des pierres.)
Pour toute transaction inférieur à 5.000€, l’investisseur bénéficie d’une exonération de taxe (d’ailleurs voir comment calculer tva ) sur la plus-values. Pour résumer, si l’on prend l’exemple d’un investisseur qui place 3.500€ dans le diamant, sur sept années, il bénéficie d’un RSI élevé, d’une diversification de son portefeuille, mais aussi d’un régime fiscal favorable.
Le secteur du diamant d’investissement est plus transparent que jamais. Considéré naguère comme un pan opaque de la finance internationale, le diamant d’investissement a acquis depuis près de deux décennies ses lettres de noblesse et de transparence : investir dans la pierre précieuse est devenu un processus aussi clair et limpide que l’éclat de la pierre elle-même.
Résultat des courses : banques privées, gestionnaires de patrimoine, compagnies d’assurance, et autres acteurs financiers permettent à des particuliers d’investir à partir d’en moyenne 2000€ dans le diamant. De Paris à Londres, en passant par Tokyo et New York, les places boursières majeures déroulent le tapis aux produits financiers liés au diamant d’investissement.
Les autorités de contrôle n’ignorent pas non plus cette réalité. Bien qu’elles n’anticipent pas une bulle dans le secteur du diamant, elles mettent en placent des politiques normatives qui diminuent les risques de surenchère et garantissent une protection des « petits porteurs ».
Depuis plusieurs années, notre partenaire Vendôme Prestige fait le bonheur des investisseurs en diamant, alliant un sens pointu du détail à un service de qualité pour répondre aux besoins d’une clientèle diverse et exigeante. Tout est fait pour faciliter les transactions : la maison dispose d’un site hyper-sécurisé (dernières normes « HTTPS »), elle travaille sous la stricte supervision de l’Autorité des Marchés Financiers (AMF), la BRINKS et elle a un partenariat avec le GIA, HRD et IGL, entre autres laboratoires indépendants, pour assurer la certification des pierres précieuses. En plus, Vendôme Prestige a ses bureaux en région parisienne et des correspondances à Genève, New York et Londres.
Il est difficile de prédire les tendances sur les marchés financiers, disons, dans les deux ou trois années à venir, mais force est de reconnaître que certains secteurs économiques sont à l’abri des bulles financières. Depuis plus de trente ans, le diamant d’investissement n’a connu aucune bulle majeure, contrairement à d’autres secteurs.
A tel point que beaucoup d’investisseurs institutionnels, y compris les gestionnaires de patrimoine chinois, américains et anglais, ont commencé à allouer plus de fonds au diamant, préférant éviter le casse-tête que constituent désormais les investissements en actions, obligations, options, et même les produits dérivés.
Avec l’aimable autorisation de www.boursorama.com
Le cours du diamant n’a cessé d’augmenter depuis dix ans, et même en période de crise globale, ce qui est normal, puisque la pierre précieuse n’est pas corrélée aux marchés financiers mondiaux. Selon le New York Times, le diamant d’investissement garde son caractère attrayant plus que jamais : il n’est pas volatile comme d’autres pierres précieuses, il constitue un bon paravent contre les tempêtes inflationnistes, il a une valeur stable, et il est à l’abri de bulles financières majeures.
De quoi intéresser un nombre croissant d’investisseurs hexagonaux, qui tournent le dos de plus en plus au Livret A, au PEL et aux assurances-vie, tandis que le diamant d’investissement constitue une excellente alternative a l’or selon l »enquête du magazine Capital.
Investir malin, c’est identifier les risques durant toutes les étapes de l’investissement dans la cryptomommaie.
Pour avoir plus de renseignements sur la cryptomonnaie (avantages fiscaux, retour sur investissement, etc.), téléchargez notre guide gratuit.
Le Guide de l’investissement 2017-2018 est gratuit aujourd’hui.
Recevez gratuitement et sans engagement le guide du diamant d’investissement ainsi qu’une consultation gratuite avec un expert :
