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L’assurance vie luxembourgeoise est un produit financier très attractif pour les personnes cherchant à optimiser leur fiscalité, à protéger leur patrimoine et à transmettre leur héritage dans des conditions avantageuses. Les principaux intérêts de l’assurance vie luxembourgeoise sont l’exonération d’impôt sur les revenus générés par l’assurance vie et l’exonération de droits de succession pour les bénéficiaires désignés dans le contrat, qu’ils soient résidents, expatriés ou non-résidents au Luxembourg.
Les avantages fiscaux de l’assurance vie luxembourgeoise pour les expatriés
Une assurance vie Luxembourg est une solution d’investissement intéressant si vous êtes un expatrié cherchant à optimiser votre planification fiscale. Voici les principaux avantages fiscaux offerts par l’assurance vie luxembourgeoise pour les expatriés :
- possibilité de transférer le contrat d’assurance vie dans un autre pays : les expatriés pourront de transférer leur contrat d’assurance vie luxembourgeois dans un autre pays, sans perdre les avantages fiscaux acquis au Luxembourg ;
- réduction de l’impôt sur la fortune : les contrats d’assurance vie luxembourgeois sont considérés comme des actifs financiers dans la déclaration d’impôt sur la fortune des expatriés résidant au Luxembourg.
Les avantages fiscaux de l’assurance vie luxembourgeoise pour les résidents
L’assurance vie luxembourgeoise est une solution d’investissement attrayante pour les résidents luxembourgeois. Voici les principaux avantages fiscaux qu’elle offre aux résidents :
- possibilité de déduire les primes d’assurance vie de l’impôt sur le revenu : les résidents luxembourgeois ont le droit de déduire les primes d’assurance vie de leur revenu imposable, dans la limite de 3 200 euros par an ;
- possibilité de bénéficier d’une avance fiscale : les contrats d’assurance vie luxembourgeois peuvent d’être utilisés comme garantie pour obtenir une avance fiscale de la part des banques luxembourgeoises ;
- protection des actifs : les actifs investis dans un contrat d’assurance vie luxembourgeois sont protégés contre les créanciers et les saisies judiciaires.
Les avantages fiscaux de l’assurance vie luxembourgeoise pour les non-résidents
L’assurance vie luxembourgeoise est une solution d’investissement idéale si vous êtes non-résident. Voici les principaux avantages fiscaux qu’elle offre aux non-résidents :
- pas de retenue à la source sur les versements de primes : les primes versées par les non-résidents dans un contrat d’assurance vie luxembourgeois ne sont pas soumises à une retenue à la source ;
- possibilité de bénéficier d’une convention fiscale : le Luxembourg a signé des conventions fiscales avec de nombreux pays, ainsi, les non-résidents bénéficient d’avantages fiscaux supplémentaires. La retenue à la source sur les revenus générés par l’assurance vie luxembourgeoise est réduite et une double imposition est évitée.
- protection des actifs : les actifs investis dans un contrat d’assurance vie luxembourgeois sont protégés contre les créanciers et les saisies judiciaires.
Les avantages fiscaux de l’assurance vie luxembourgeoise pour la gestion de patrimoine et la planification successorale. L’assurance vie luxembourgeoise est une solution de gestion de patrimoine et de planification successorale prisée pour ses avantages fiscaux. Elle offre des atouts fiscaux dans le cadre de la gestion de patrimoine et de la planification successorale :
Exonération fiscale des revenus générés
Les revenus générés par le contrat d’assurance vie luxembourgeois sont exonérés d’impôt sur le revenu au Luxembourg, même en cas de rachat partiel ou total du contrat. Cette exonération fait bénéficier d’une rentabilité nette très intéressante, sans avoir à payer d’impôts sur les revenus générés.
Souplesse dans la gestion du contrat
Le contrat d’assurance vie luxembourgeois offre une grande souplesse dans la gestion de l’investissement. Les souscripteurs ont le droit de modifier à tout moment la répartition de leur investissement, ou encore changer les bénéficiaires désignés dans le contrat.
Protection des actifs
Les actifs investis dans un contrat d’assurance vie luxembourgeois sont protégés contre les créanciers et les saisies judiciaires. Le patrimoine est ainsi transmis en toute sécurité, sans risque de le perdre en cas de procédure judiciaire.
