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Les professionnels en charge de la gestion de vos capitaux d’investissement sont les conseillers en gestion du patrimoine. Ils peuvent s’organiser en tant qu’indépendants ou en cabinet. Découvrons tout ce qu’il faut savoir sur les cabinets de gestion de patrimoine, pour vous aider à faire les bons investissements.
Comment trouver le cabinet de gestion de patrimoine qui vous convient ?
La gestion d’un actif de grande valeur nécessite plus qu’une simple connaissance de la finance et des investissements. Les cabinets de gestion de patrimoine ont été créés, afin de faire face à cette complexité. Pour choisir le bon cabinet de gestion de patrimoine, vous devez vous pencher sur certains points. Tout d’abord, il faut vérifier si le cabinet est enregistré auprès de l’ORIAS (Organisme pour le registre des intermédiaires en assurance). En effet, contrairement à ce que l’on pourrait penser, il s’agit d’un domaine aussi réglementé que le droit.
Le cabinet a aussi l’obligation de vous fournir un document d’entrée en relation lors de votre première prise de contact. Si ce n’est pas le cas, cela démontre un manque de professionnalisme. En parlant de professionnalisme, il s’agit également d’un point très important. Pour mesurer le degré de professionnalisme d’un cabinet de gestion de patrimoine, vous pouvez vous fier aux retours et avis des anciens clients.
Quels services une société de gestion de patrimoine devrait-elle vous offrir ?
Quand on parle de cabinet de gestion de patrimoine, les investisseurs pensent souvent à une entreprise chargée de veiller sur les biens immobiliers. En réalité, c’est une vision erronée du terme patrimoine. Ce mot englobe en effet l’ensemble des biens, des droits, des obligations ou des sûretés qui appartiennent à une personne morale ou physique. Certes, il existe des entreprises de gestion de patrimoine spécialisées dans l’immobilier, telles que Gérancimo, mais un cabinet de gestion de patrimoine ne se limite pas à cela. Il peut se spécialiser dans la gestion des œuvres d’art, des actifs financiers et des terrains par exemple.
Un cabinet de gestion de patrimoine peut aussi vous conseiller. Dans ce cas, il vous aide à trouver le meilleur moyen pour faire fructifier et sécuriser votre patrimoine. Ces cabinets sont également réputés pour vous aider à gérer vos contrats d’assurance vie et de prévoyance. Les cabinets de conseil en gestion de patrimoine jouent enfin le rôle d’intermédiaire lors de certaines opérations bancaires.
Comment établir un plan financier avec votre gestionnaire de patrimoine ?
Les gestionnaires de patrimoine apportent une expertise en fonction de votre situation et de vos besoins. Ils doivent prendre connaissance de toutes les informations nécessaires comme la composition de votre patrimoine, votre situation personnelle, familiale, etc. Ce gestionnaire de votre portefeuille et de vos investissements doit rester à votre écoute.
En complément, d’autres experts de la finance et de la gestion de patrimoine peuvent vous aider. Ainsi, un notaire peut intervenir lors des transactions de transmissions civiles ou pour authentifier les actes. De même, un avocat est nécessaire pour rédiger les documents juridiques. Il peut aussi se pencher sur la légalité des actes.
