Interactive Brokers : Notre guide complet

Pourquoi Interactive Brokers plutôt que d’autres ?

Qu’est-ce qui distingue l’IBKR des autres courtiers ? Examinons quelques-unes des principales caractéristiques de la plateforme.

Accès à un large éventail de marchés : Interactive Brokers vous permet d’acheter et de vendre des actifs sur plus de 125 marchés uniques. Il s’agit donc de l’un des moyens les plus simples d’acheter et de vendre des actions et des fonds internationaux.

Une application mobile complète : Si vous êtes le type de trader qui aime négocier sur un format mobile, vous apprécierez la plateforme mobile entièrement optimisée et réactive d’Interactive Brokers.

Faibles taux de marge : Avec un compte Interactive Brokers Pro, vous pouvez accéder au trading sur marge pour aussi peu que 1,39% de TAEG. Même le taux du compte Lite d’Interactive Brokers (un taux fixe de 3,59 %, quel que soit le montant de votre emprunt) est abordable.

Retrouvez plus d’informations ici.

Interactive Brokers – Résumé rapide

– Actifs négociables Actions, options, ETF, fonds communs de placement, devises, options, contrats à terme, métaux

– Plate-forme complète ; plus large éventail d’outils disponibles sur IBKR Pro

– Application mobile pleinement opérationnelle, en miroir de la plateforme de commerce en ligne

– Compte minimum 0

– Types de comptes disponibles IRAs imposables, traditionnels et Roth, options supplémentaires pour les propriétaires d’entreprises et les investisseurs institutionnels

– Frais, commissions, taux de marge et minimums de compte des courtiers interactifs (5 étoiles)

L’IBKR propose 2 types de comptes uniques : IBKR Lite et IBKR Pro. Comme les noms l’indiquent, l’IBKR Lite s’adresse aux traders de niveau inférieur et offre les frais les plus bas. Les comptes IBKR Pro paient des commissions légèrement plus élevées mais ont accès à une gamme plus large d’outils d’analyse et de recherche que les professionnels peuvent utiliser pour informer leurs transactions.

Voyons un peu ce que vous pouvez vous attendre à payer en commissions lorsque vous utilisez Interactive Brokers pour effectuer des transactions. 

– Actions et ETF 0 € pour les comptes IBKR Lite ; 0,005 € par actionPour les comptes IBKR Pro avec possibilité de rabais de gros

– Options 0,15 à 0,65 € par contrat selon votre volume de transactions et le choix de votre compte IBKR

– Fonds communs de placement Accès à des centaines de fonds communs de placement gratuits ; autres fonds 14,95 € par transaction ou 3 % de votre volume d’achat

– Futures 0,15 à 0,85 € selon l’actif que vous achetez

– Forex 0,08 à 0,20 points de base plus valeur commerciale en fonction de votre volume d’échanges régulier

Compte minimum 0 € pour tous les comptes

L’IBKR propose également des opérations sur marge sur les comptes Lite et Pro. Les taux de marge varient de 1,39 % à 3,59 % du taux d’intérêt annuel (TAEG) en fonction de votre volume de transactions et du type de compte que vous possédez. Les traders qui utilisent plus de 200 millions de dollars de marge ont accès aux taux de marge les plus bas. Toute somme d’argent que vous empruntez sur marge porte intérêt quotidiennement.

Facilité d’utilisation des courtiers interactifs

L’IBKR a toujours été un choix de premier ordre pour les courtiers professionnels, mais ses nouveaux comptes IBKR Lite peuvent attirer de nouveaux investisseurs qui cherchent à tester les eaux de la négociation. Toutefois, l’IBKR conserve sa gamme d’outils professionnels et de logiciels graphiques.

Le Desktop Trader Workstation est désormais disponible pour les titulaires de comptes Pro et Lite. Les titulaires de comptes Pro auront accès à un large éventail d’indicateurs et de logiciels, tandis que les utilisateurs de comptes Lite recevront également une suite complète d’outils de négociation. Il suffit de quelques clics pour rechercher des actions, passer des ordres et comparer les prix. Les informations sur les prix et les transactions sont mises à jour rapidement, et vous pouvez également personnaliser votre station de négociation pour qu’elle vous indique les actions que vous négociez le plus souvent ou dont vous êtes le premier propriétaire.

Bien que la plateforme de bureau de l’IBKR puisse être un rêve pour les traders professionnels ou ceux qui ont une expérience du marché, il y a une forte courbe d’apprentissage à conquérir pour les nouveaux traders. La plateforme comprend très peu d’instructions sur son fonctionnement ou sur l’utilisation de la vaste gamme d’outils graphiques. Si vous êtes un nouveau trader et que vous avez le temps de regarder des tutoriels extérieurs ou de jouer avec le système vous-même, vous apprécierez peut-être d’utiliser IBKR comme votre première plateforme.

Formation des courtiers interactifs

En dehors de sa plate-forme de négociation, Interactive Brokers propose un large éventail d’outils et de ressources pédagogiques que vous pouvez utiliser pour en savoir plus sur le commerce. Voici quelques-unes des ressources gratuites qu’elle propose pour vous aider à en savoir plus sur les marchés.

Traders’ Academy : La Traders’ Academy est le cours de négociation entièrement en ligne de l’IBKR. Il comprend plus de 48 cours uniques pour les traders de différents niveaux de compétence. Parmi les sujets abordés, citons le marché des obligations municipales américaines, l’élaboration d’un plan de négociation et la compréhension de la manière d’utiliser efficacement l’effet de levier. Chaque cours est divisé en une série de leçons, auxquelles vous pouvez accéder en ligne 24 heures sur 24.

Webinaires : Vous préférez en savoir plus sur les échanges commerciaux en direct ? Interactive Brokers propose également une sélection de webinaires en direct que vous pouvez suivre en ligne. Si vous ne pouvez pas vous connecter pendant le webinaire, vous pourrez le suivre plus tard dans la section « conférences enregistrées » de l’IBKR. Parmi les exemples de webinaires que le courtier a déjà organisés, on peut citer « Stratégies de volatilité pour un marché volatil », « Chaînes d’options TWS » et « Les marchés financiers russes – une introduction ». Comme vous pouvez le voir, les webinaires supposent au moins une compréhension de base des marchés des actions, des options ou du forex – vous pouvez donc commencer votre formation à la Traders’ Academy et passer aux webinaires une fois que vous vous sentirez à l’aise.

Vidéos courtes : Vous cherchez un moyen plus rapide d’en savoir plus sur les aspects techniques de votre compte Interactive Brokers ? Passez à l’onglet Vidéos courtes, où vous aurez accès à des centaines de guides étape par étape pour utiliser sa plateforme de bureau ou mobile. Parmi les sujets abordés dans les vidéos figurent la création d’une liste de surveillance, l’utilisation efficace des contrats à terme et l’entrée sur le marché des options. La plupart des vidéos durent entre 5 et 25 minutes, ce qui en fait une ressource précieuse si vous manquez de temps.

Toutes les ressources pédagogiques sont gratuites, mais vous devez être connecté à votre compte pour y accéder.

Offres d’Interactive Brokers

L’un des principaux atouts d’Interactive Brokers est son offre massive d’offres abordables. La plateforme de l’IBKR fait office de guichet unique pour tout ce dont un trader pourrait avoir besoin pour commencer à investir dans des actions, des options, des fonds, des devises, des contrats à terme et même des métaux précieux.

Examinons de plus près les actifs négociables actuellement disponibles.

Interactive Brokers Actions, ETF et fonds communs de placement

Interactive Brokers offre un accès complet au marché boursier américain sur ses plateformes Pro et Lite. Vous pouvez même accéder aux actions cotées sur les bourses européennes et asiatiques pour acheter et vendre des titres étrangers. La plupart des traders paieront 0 € sur toutes leurs commissions, mais les titulaires d’un compte Pro de grande valeur peuvent payer une fraction de 1 cent par action.

L’IBKR offre l’accès à 98 ETF sans commission pour les traders Pro, tandis que les traders Lite peuvent acheter et vendre des ETF sans aucune commission. Elle propose également une sélection respectable de plus de 4 000 fonds communs de placement sans commission.

Interactive Brokers Forex

L’IBKR offre aux traders américains dont la devise de base est le dollar américain la possibilité de négocier 14 des devises les plus courantes. Comme la plupart des courtiers en devises, l’IBKR facture un petit pourcentage de la valeur de votre transaction sous la forme d’un spread. Cette charge s’ajoute à une petite commission de 0,08 à 0,20 point de base selon le volume de la devise que vous échangez.

Options des courtiers interactifs

L’IBKR propose une vaste gamme de contrats d’options pour les marchés nationaux et internationaux. Vous paierez entre 0,15 et 0,60 $ par contrat, selon le type de compte et la valeur du contrat que vous concluez.

Interactive Brokers Futures

Interactive Brokers propose des contrats à terme pour l’ensemble des marchés boursiers américains, ainsi que des options internationales. Vous ne paierez que de 0,15 à 0,85 $ selon votre type de compte et le volume de votre achat.

Application mobile pour les courtiers interactifs

Si vous êtes le genre de commerçant qui aime faire du commerce en déplacement, vous adorerez l’application mobile complète et réactive de l’IBKR. L’application reflète toutes les fonctionnalités du site de négociation de la maison de courtage, vous permettant de parcourir des données boursières et de marché constamment mises à jour et de passer des ordres d’achat et de vente.