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Ces cinq conseils boursiers vous aideront à trouver de bons investissements, à gérer vos émotions et à garder la perspective en période de turbulence. Acheter des actions n’est pas difficile. Ce qui est difficile, c’est de choisir des entreprises qui battent constamment le marché boursier.
Les stratégies ci-dessous vous fourniront des règles et des stratégies éprouvées pour investir dans le marché boursier.
Un conseil d’investissement en prime avant de nous lancer : Nous vous recommandons de ne pas investir plus de 10 % de votre portefeuille dans des actions individuelles. Le reste devrait se composer d’une combinaison diversifiée de fonds communs de placement indiciels à faible coût. L’argent dont vous avez besoin au cours des cinq prochaines années ne devrait pas du tout être investi dans des actions.
5 conseils d’investissement en bourse
1. Laissez vos émotions à la porte
“Ce dont vous avez besoin, c’est du tempérament pour contrôler les pulsions qui causent des ennuis aux autres.” C’est la sagesse de Warren Buffett, président du conseil d’administration de Berkshire Hathaway et un modèle pour les investisseurs à la recherche de rendements à long terme, supérieurs à ceux du marché et créateurs de richesse (d’ailleurs voir la richesse créée par Jim Walton ).
M. Buffett fait référence aux investisseurs qui laissent leur tête, et non leurs tripes, guider leurs décisions d’investissement. En fait, la suractivité des opérations déclenchée par les émotions est l’une des façons les plus courantes de nuire aux rendements d’un portefeuille.
2. Choisissez des entreprises, pas des symboles au téléscripteur
Il est facile d’oublier que derrière l’alphabet des cotes boursières se cache une véritable entreprise. Mais ne laissez pas la sélection des actions devenir un concept abstrait. N’oubliez pas : L’achat d’une part des actions d’une entreprise fait de vous un copropriétaire de l’entreprise.
Vous découvrirez une quantité écrasante d’informations lorsque vous passerez au crible des partenaires d’affaires potentiels. Mais il est plus facile de se concentrer sur les bonnes choses quand on porte un chapeau d'”acheteur d’entreprise”. Vous voulez apprendre comment cette entreprise fonctionne, sa place dans l’ensemble de l’industrie, ses concurrents, ses perspectives à long terme et si elle apporte quelque chose de nouveau dans le portefeuille d’entreprises que vous possédez déjà.
3. Planifiez à l’avance en cas de panique
Tous les investisseurs sont parfois tentés de changer le statut de leur relation avec leurs actions. Mais prendre des décisions hâtives peut mener à la gaffe classique de l’investissement : acheter à un prix élevé et vendre à un prix bas.
C’est là que la tenue d’un journal aide.
Écrivez ce qui fait que chaque titre de votre portefeuille mérite un engagement et, bien que votre tête soit claire, les circonstances qui justifieraient une rupture. Par exemple :
Pourquoi j’achète : Expliquez clairement ce que vous trouvez attrayant au sujet de l’entreprise et les possibilités qui s’offrent à vous pour l’avenir. Quelles sont vos attentes ? Quels sont les indicateurs les plus importants et quels jalons utiliserez-vous pour évaluer les progrès de l’entreprise ? Cataloguez les pièges potentiels et indiquez ceux qui changeraient la donne et ceux qui seraient des signes d’un recul temporaire.
Ce qui me ferait vendre : Parfois, il y a de bonnes raisons de se séparer. Pour cette partie de votre journal, rédigez un contrat prénuptial d’investissement qui explique ce qui vous pousserait à vendre l’action. Il ne s’agit pas d’un mouvement du cours des actions, surtout pas à court terme, mais de changements fondamentaux dans l’entreprise qui affectent sa capacité de croissance à long terme. Quelques exemples : L’entreprise perd un client important, le successeur du PDG commence à diriger l’entreprise vers une autre direction, un concurrent viable important émerge ou votre thèse d’investissement ne se réalise pas après une période de temps raisonnable.
5. Évitez la suractivité du trading
Le contrôle de vos stocks une fois par trimestre – par exemple lorsque vous recevez des rapports trimestriels – est suffisant. Mais il est difficile de ne pas garder un œil constant sur le tableau d’affichage. Cela peut conduire à réagir de façon excessive à des événements à court terme, en se concentrant sur le cours de l’action plutôt que sur la valeur de l’entreprise, et en ayant l’impression que vous devez faire quelque chose quand aucune action n’est justifiée.
Lorsque l’une de vos actions subit un fort mouvement de prix, découvrez ce qui a déclenché l’événement. Votre titre est-il victime de dommages collatéraux du marché à la suite d’un événement sans rapport avec celui-ci ? Quelque chose a-t-il changé dans les activités sous-jacentes de l’entreprise ? Est-ce quelque chose qui influe de façon significative sur vos perspectives à long terme ?
Il est rare que le bruit à court terme (manchettes retentissantes, fluctuations temporaires des prix) soit pertinent pour la performance à long terme d’une entreprise bien choisie. C’est la façon dont les investisseurs réagissent au bruit qui compte vraiment. C’est là que cette voix rationnelle des temps plus calmes – votre journal d’investissement – peut servir de guide pour se démarquer pendant les hauts et les bas inévitables qui accompagnent l’investissement dans les actions.
